Проверка паспортов потенциальных клиентов
категория: Новости недвижимости
На прошлой неделе Нацбанк обнародовал проект изменений в постановление №492 от 12.11.03 г. "О порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранной валютах". Новая редакция постановления предусматривает ужесточение мер, направленных на идентификацию клиентов, а именно - предписывает банкам при открытии текущих и депозитных счетов физическими лицами "проверять паспорт или документ, его заменяющий, на принадлежность личности, которая предоставляет документ".
По словам источника, который пожелал остаться неназванным, необходимость включения этой нормы в инструкцию обусловлена участившимися попытками открытия счетов с использованием утерянных или поддельных паспортов. Подобные счета, в частности, могут использоваться для совершения операций по обналичиванию и/или отмыванию "грязных" денег.
Таким образом, если нововведение вступит в силу, чтобы выполнить требования регулятора, банкирам придется разработать конкретный механизм дополнительной проверки потенциальных клиентов, что, как минимум, усложнит процедуру открытия счетов. Банкиры считают, что установить, является ли предъявленный пас-порт действительным, можно только располагая базой данных МВД, содержащей информацию обо всех выданных паспортах, в том числе и утерянных.
Разговоры о необходимости предоставить в распоряжение комбанков милицейскую базу данных начались больше года назад, когда банкиры встречались с руководителями силовых структур в присутствии Президента Украины Виктора Ющенко. "Очень часто мошенники регистрируются по утерянным документам, отмывают или выводят деньги. А потерявший документы даже не догадывается об этом", - констатировал тогда первый заместитель председателя НБУ Анатолий Шаповалов.
По словам зампредседателя Нацбанка Владимира Кротюка, регулятор уже имеет предварительную договоренность с МВД об использовании паспортной базы данных, и в ближайшее время банки смогут получить к ней доступ. Более того, как сообщили в МВД, в качестве эксперимента "один из крупных розничных банков" уже пользуется базой данных о выданных и утерянных паспортах. Это позволило данному финучреждению предотвратить более 700 попыток мошенничества, связанных с получением кредитов по поддельным паспортам.
Источник: http://www.prostobank.com.ua
|
